富达裕达纯债债券型证券投资基金 A 类份额
基金产品资料概要更新
编制日期：2025 年 5 月 29 日
送出日期：2025 年 5 月 30 日
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
基金简称 富达裕达纯债 基金代码 019406
下属基金简称 富达裕达纯债A 下属基金交易代码 019406
富达基金管理（中国）有
基金管理人 基金托管人 江苏银行股份有限公司
限公司
基金合同生效日 2023-11-22 上市交易所及上市日期 - -
基金类型 债券型 交易币种 人民币
运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日
开始担任本基金基金经
成皓 理的日期
基金经理 证券从业日期 2010-08-23
开始担任本基金基金经
何萌 理的日期
证券从业日期 2014-06-23
《基金合同》生效后，连续50个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者
其他 基金资产净值低于5000万元情形的，本基金将根据《基金合同》的约定进入清算
程序并终止，无需召开基金份额持有人大会审议。
二、基金投资与净值表现
（一）投资目标与投资策略
（请投资者阅读《招募说明书》
“基金的投资”章节了解详细情况）
投资目标 本基金在严格控制投资风险和保持资产流动性的前提下，追求基金资产的长期稳健增
值，力争获得超越业绩比较基准的投资回报。
投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行或上市的债券
（包括国债、地方政府债、央行票据、政策性金融债、商业银行金融债）、债券回购、
银行存款、同业存单、货币市场工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他
金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。
本基金不投资于股票、可转换债券、可交换债券和国债期货。如法律法规或监管机构
以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%。每个交易日日终，本基金持有
现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，其中现金不包括结
算备付金、存出保证金、应收申购款等。
如果法律法规对该比例要求有变更的，基金管理人在履行适当程序后，本基金的投资
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比例相应调整。
主要投资策略 1、目标久期策略：基于对宏观经济环境的深入研究，判断未来市场利率的变化趋势，
结合基金未来现金流的分析，确定债券组合久期。
化的合理预期，调整组合期限结构策略（主要包括子弹式策略、两极策略和梯式策略）。
银行间市场利差等。
所对应的期限债券，持有一定时间后，随着债券剩余期限的缩短，到期收益率将迅速
下降，基金可获得较高的资本利得收入。
实行滚动套利的策略。
中投资于评级AA+的信用债比例不高于信用债资产的50%，投资于评级AAA的信用债比
例不低于信用债资产的50%。上述信用评级的认定参照基金管理人选定的评级机构出
具的信用评级，其中，信用债的信用评级依照评级机构出具的债项信用评级，若无债
项信用评级的，依照其主体信用评级。因信用评级下降、证券市场波动、基金规模变
动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定的，基金管理人应当在
评级报告发布之日或不符合上述规定之日起3个月内调整至符合规定。
业绩比较基准 中债-总财富(总值)指数收益率×95%+一年期定期存款利率（税后）×5%。
风险收益特征 本基金为债券型基金，其预期收益及预期风险水平高于货币市场基金，低于混合型基
金和股票型基金。
（二）投资组合资产配置图表 /区域配置图表
（三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基
准的比较图
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三、投资本基金涉及的费用
（一）基金销售相关费用
以下费用在申购/赎回基金过程中收取：
费用类型 金额（M，单位：元）/持有期限（N） 收费方式/费率 收费方式/费率
（非养老金客户） （养老金客户）
M＜1,000,000 0.40% 0.04%
申购费（前收费） 1,000,000≤M＜5,000,000 0.20% 0.02%
M≥5,000,000 1,000元/笔 1,000元/笔
N＜7天 1.50%
赎回费
N≥7天 0.00%
注：上述适用差别化费率的养老金客户是指通过基金管理人直销机构申购基金份额的养老金客户。
（二）基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
费用类别 收费方式/年费率或金额 收取方
管理费 0.30% 基金管理人和销售机构
托管费 0.10% 基金托管人
销售服务费 - 销售机构
审计费用 45,000.00 会计师事务所
信息披露费 120,000.00 规定披露报刊
其他费用 具体参见《招募说明书》“基金费用与税收”章节 -
注：1. 本基金交易证券等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。
实际金额以基金定期报告披露为准。
（三）基金运作综合费用测算
若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表：
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基金运作综合费率（年化）
- 0.41%
注：基金运作综合费率=固定管理费率+托管费率+其他运作费用合计占基金每日平均资产净值的比例
（年化）。基金管理费率、托管费率为基金现行费率，其他运作费用以最近一次基金年报披露的相关数
据为基准测算。
四、风险揭示与重要提示
（一）风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
本基金的主要风险包括：市场风险、信用风险、流动性风险、本基金特有的风险、管理风险、合规
性风险、操作风险、基金财产投资运营过程中的增值税、本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构
基金风险评价可能不一致的风险以及其他风险。
其中，本基金特有风险包括：（1）基金合同自动终止的风险、
（2）证券经纪机构交易结算模式的风
险、
（3）委托基金服务机构提供份额登记、估值核算等服务的外包风险、（4）受到强制赎回等相应措施
的风险。
（二）重要提示
中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不
表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈
利，也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准
确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
出于反洗钱、制裁、反恐怖融资、非居民金融账户涉税信息尽职调查与信息报送等相关的合规要求，
本基金基金管理人有权对可购买本基金的投资者资质予以规定并不时调整，具体见《富达基金管理（中
国）有限公司开放式基金业务规则》、基金份额发售公告以及基金管理人届时发布的开放申购或赎回公
告或其他相关公告等。如已持有本基金基金份额，但不再满足本基金的投资者资质要求或基金合同约定
的其他条件或出现基金合同约定情形的，基金管理人有权依据基金合同的约定对相应基金份额予以强制
赎回或采取其他相应控制措施。
各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，如经友好协商未能
解决的，应提交上海国际经济贸易仲裁委员会，根据该会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为上
海市，仲裁裁决是终局性的并对各方当事人具有约束力。除非仲裁裁决另有规定，仲裁费由败诉方承担。
五、其他资料查询方式
以下资料详见基金管理人网站www.fidelity.com.cn，基金管理人的全国统一客户服务电话为
基金合同、托管协议、招募说明书
定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告
基金份额净值
基金销售机构及联系方式
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其他重要资料
六、其他情况说明
无
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